Türkiye Kurumsal İdare Derneği TKYD ve Londra merkezli kurumsal idare danışmanlık firması Nestor Advisors Türkiye Escort Küçükyalı ve Avrupa daki bankaların kurumsal idare uygulamalarını karşılaştıran bir rapor hazırladı
Bu çalışmaya nazaran Türk bankalarında payların ortalama yüzde 80 3 üne en büyük üç hissedar sahipken Avrupa bankalarında bu Küçükyalı Escort oran yüzde 31 seviyesinde
Toplam etkinlerine nazaran Türkiye nin 9 Avrupa nın 20 en büyük bankasının incelendiği Türk Bankalarında Kurumsal İdarenin Mukayeseli Bir Değerlendirmesi raporunun ayrıntıları düzenlenen çevrim içi toplantıda Küçükyalı Escort Bayan kamuoyuyla paylaşıldı
Rapor Türk bankacılık dalının son 10 yıldır Avrupa da ve dünyada yürürlükte olan en yeterli kurumsal idare uygulama standartlarını karşıladığını gösterdi
TÜRK BANKALARININ PAYLARININ YÜZDE 80 3 Ü ÜÇ BÜYÜK HİSSEDARDA
Rapor Türk bankacılık dalının son 10 yıldır Avrupa da ve dünyada yürürlükte olan en güzel uygulama standartlarını karşıladığını ortaya koyarken farklılık olarak belirlenen özelliklerin büyük kısmı Türkiye deki düzenlemelere kültürel uygulamalara ve bilhassa Türk bankalarında Avrupa ya kıyasla çok daha ağır bir mülkiyet yapısı olmasına bağlandı Buna nazaran Türk bankalarında payların ortalama yüzde 80 3 üne en büyük üç hissedar sahipken Avrupa bankalarında bu oranın yüzde 31 seviyesinde olduğu görüldü Türk bankalarının idare konseylerindeki bağımsız üyelerin oranının yüzde 29 Avrupa bankalarından yüzde 76 çok daha düşük olması da aşikâr ölçüde mülkiyet ağırlaşmasıyla ilişkilendirildi
TÜRK BANKALARINDA BAYAN İDARE KONSEYİ ÜYESİ AZ
Araştırmada birçok yatırımcının talepleri ortasında en üst sıralarda yer aldığı belirtilen idare konseyindeki cinsiyet çeşitliliği de incelendi Buna nazaran Türkiye deki bankaların idare heyetlerindeki bayan üyelerin oranı yüzde 13 te kalırken Avrupa bankalarında bu oran yüzde 30 oldu Buna rağmen Türk bankalarında Avrupalı bankalara kıyasla daha fazla bayan idare heyeti lideri bulunduğuna dikkat çekildi
AVRUPA BANKALARININ TAMAMINDA TÜRK BANKALARININ YÜZDE 56 SINDA RİSK KOMİTESİ VAR
Raporda AB de ve birden fazla G20 ülkesinde mevzuat tarafından zarurî kılınan risk komitesinin tüm Avrupa bankalarında bulunduğuna dikkat çekilirken Türk bankalarının yüzde 56 sında risk komitesinin yer aldığı belirtildi Kontrol aday gösterme ve fiyatlandırma komitelerinin Türk bankalarında yaygın olduğu vurgulanırken risk nezareti konusunda daha bütüncül bir bakış ile sistematik bir yaklaşım geliştirmesine gereksinim duyulabileceğine dikkat çekildi
Türk bankalarında idare heyeti komitelerinin Avrupalı muadillerinden daha küçük olduğu bu durumun bilhassa de tam vakitli üyelerin atanması nedeniyle yüklü olarak profesyonellerden oluşan kontrol komitelerinde geçerli olduğu bilgisi de raporun sonuçlarında yer aldı Bağımsız komite üyelerinin oranının Türk bankalarında yüzde 36 Avrupa bankalarında ise yüzde 88 5 seviyesinde olduğu vurgulandı
TÜRK BANKALARININ İDARE ŞURALARINDA FİNANS TECRÜBESİ DAHA FAZLA
Türkiye deki komitelerde icrada vazifeli olmayan üyelerin yüzde 45 inin finans bölümü tecrübesi olmasına rağmen bu oran Avrupalı bankalarda yüzde 30 seviyesinde kaldı Hakikaten sektörel bilgiye sahip idare konseyi üyelerinin Türk bankaları ortasında daha yaygın olduğu görüldü Buna nazaran finans kesiminde tecrübe sahibi idare şurası üyelerinin oranı Avrupalı bankalarda yüzde 32 Türk bankalarında ise yüzde 35 düzeyinde
Türk bankalarına mahsus bir öteki uygulama ise banka idare konseylerinin yüklü olarak süreç odaklı faaliyet göstermesine neden olan idare heyeti kredi komitelerinin yaygınlığı oldu Raporda Türk bankalarında büyük kişisel risk meblağlarının yakından takip edilmesi de dahil olmak üzere idare konseyinde kredi riskinin portföy yaklaşımıyla ele alındığı belirtildi Avrupa bankalarında ise kredi süreçleri onayının neredeyse büsbütün idareye ve bankacılık profesyonellerine bırakıldığının altı çizildi
TÜRK BANKALARINDAKİ İDARE HEYETİ ÜYELERİ BANKA DIŞINDA FAZLA VAZİFE ALMIYOR
Raporda Türk bankalarındaki idare konseyi üyelerinin banka dışında aldığı idare konseyi misyonlarının sayısının Avrupa daki üyelere nazaran çok daha az olduğu görüldü Banka faaliyetleri için daha fazla vakit ayırmaları açısından olumlu bedellendirilen bu durum idare şurası toplantılarının sıklığı ile de paralellik gösteriyor Bununla birlikte raporda idare şurası aktifliğinin periyodik olarak gözden geçirilmesinin global banka idare heyetlerinde standart hale gelen ve Türk bankaları tarafından üzerinde daha çok durulması gereken uygulamalardan biri olduğu belirtildi Buna nazaran 20 Avrupalı bankanın tamamı idare konseyi performans değerlendirmesi yaptığını açıklarken Türk bankalarının yüzde 43 ü 2019 yılında idare şurası performans değerlendirmesi gerçekleştirdi Performans değerlendirmesi sonucunda belirlenen kilit aksiyon unsurlarının kamuyla paylaşımını ise Avrupalı bankaların yarıdan fazlası yaparken bu tarafta açıklama yapan Türk bankalarının sayısı ise 1’de kaldı
YÖNETİM HEYETLERİNİN ETKİLEŞİM BİÇİMİ SALGINLA KALICI OLARAK DEĞİŞTİ
Aktiflikte konuşan Nestor Advisors İdare Konseyi Lideri Stilpon Nestor Önümüzdeki devirde hem Türk hem de Avrupa bankaları yeni zorluklar ile karşı karşıya Yatırımcılar düzenleyici kuruluşlar ve paydaşlardan etraf ve toplumsal sorunlara daha fazla itina gösterilmesi tarafında artan bir baskı gelirken idare şuralarının mevcut sorumluluklarına bu mevzuları da dahil etmesi ilgili süreç ve uygulamaları geliştirmesi gerekiyor dedi
Salgının bankacılık bölümüne tesirlerine değinen Nestor şunları söyledi
Pandemi Birleşik Krallık AB ve ABD de olduğu üzere Türkiye de de bankacılık dalını büyük ölçüde etkileyen dijitalleşme ihtilali üzerinde bir katalizör tesiri yaptı Bu nedenle teknolojik bahislerde yetkinlik banka idare şuraları için artık yalnızca yararlı bir özellik olmanın ötesinde bir gereklilik halini aldı Pandemi tıpkı vakitte idare konseylerinin toplantı ve etkileşim biçimlerini de tahminen de kalıcı olarak değiştirdi En yeterli uygulamalara sahip birçok banka da yeni idare konseyi tertip ve planlama biçimleri ortaya çıkarıyor Tüm bu gelişmeler bölüme son 20 yılda en yeterli biçimde hizmet eden fakat tahminen birtakım taraflarıyla yenilenmesi gereken banka kurumsal idare yapılarını gözden geçirmek için uygun bir vakit olduğuna işaret ediyor